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据券商中国记者统计，在刚刚已往的三天，银行羁系部门共开出21张罚单，其中，各地银监局合计开出7张罚单，银监分局合计开出14张，累计罚款750万元。
从罚款金额来看，共有两家银行收到百万以上的罚单，中信银行哈尔滨分行以400万元的高额罚款居首，河南太康农商行及其员工以160万元的合计罚款次之。
从处罚地来看，东北地域成重灾区，21张罚单里，黑龙江羁系局及吉林羁系局合计包揽17张，其中，黑龙江银监局开出4张罚单，均跟中信银行有关；吉林银监局对长春双阳吉银村镇银行开出1张小我私家罚单；黑龙江银监分局则开出12张罚单，涉及4家农商行。8月3日一天黑龙江银监分局挂出12张罚单 值得注重的是，8月3日黑龙江银监开给中信银行哈尔滨分行的罚单中，该行数名相关责任人也受到终身禁入、忠告等差别水平的处罚。
2018年以来，已有194人被作废一定限期直至终身的银行业从业及高管任职资格。
中信银行被罚400万元昨日（8月3日），黑龙江银监局通告，因“小我私家存单质押银行承兑汇票营业违规核保”，中信银行哈尔滨分行被罚400万元，该行数名相关责任人也受到终身禁入、忠告等差别水平的处罚。
这并不是8月以来的第一张罚单，券商中国记者统计发现，在刚刚已往的三天，银行羁系部门共开出21张罚单，其中，银监局合计开出7张罚单，银监分局合计开出14张。 其中，银监局开出的7张包罗：
8月3日，中信银行哈尔滨分行因“小我私家存单质押银行承兑汇票营业违规核保”，被黑龙江银监局罚款400万元。该行4名相关责任人划分处以“克制终身从事银行业事情”、“作废银行业金融机构高级治理职员任职资格10年”、“忠告”等不等的处罚。
同日，长春双阳吉银村镇银行监事长郑万民，因对该行违规将信贷资金挪作他用、违规为他行同业投资提供第三方担保负直接责任，被吉林银监局处以“作废银行业金融机构高级治理职员任职资格3年”。
8月2日，安徽银监局通告，农行合肥蜀山区支行因“违反牢固资产支付与治理划定”，被罚30万元；中国收支口银行安徽省分行因“流动资金贷款部门资金回流乞贷人账户”，被给予20万元罚款。
从罚单数目来看，黑龙江银监局罚单最多，针对统一事务对中信银行及3名当事人共开出4张，安徽银监局次之开出2张罚单，吉林银监局则对小我私家开出1张罚单；从受罚当事人来看，划分有中信银行哈尔滨分行、农行合肥蜀山区支行、中国收支口银行安徽省分行三家银行收随处罚单，其余4张均是小我私家罚单；从罚单金额来看，中信银行哈尔滨分行以400万元高额罚款居首。
值得注重的是，百万罚单并不多见，中信银行此次受罚不行谓不重，除哈尔滨分行被处罚400万罚款外，员工张道琚被克制终身从事银行业事情；因负有治理责任，李苍被作出忠告处罚；因负有直接向导责任，王秋明被作出作废银行业金融机构高级治理职员任职资格10年的处罚。通告显示，中信银行此次被罚是因“小我私家存单质押银行承兑汇票营业违规核保”。
黑龙江银监分局一天连开12张罚单
事实上，8月以来，东北地域成银行羁系重灾区，在银监局层面，7张罚单里，就已包罗黑龙江银监局、吉林银监局各开出的4张、1张，共计5张罚单。在银监分局层面，更是云云。
券商中国记者统计发现，已往的三天，各地银监分局的罚单险些被黑龙江银监分局包揽，该分局连发12张罚单，其余2张由周口银监分局开出，这14张罚单均在8月3日宣布。 详细而言，黑龙江银监分局昨日划分对黑龙江逊克农村商业银行、黑龙江嫩江农村商业银行、黑河农村商业银行、黑龙江北安农村商业银行4家农商行及其相关责任人开出12张罚单，其中，黑龙江逊克农村商业银行因“发放薪资组合担保贷款不审慎”被罚款30万元；黑龙江嫩江农村商业银行因“接受本行的股权作为质押提供授信”被罚款30万元；黑河农村商业银行因对贷款三查严重不尽职被罚款20万元，对违规开展同业营业被罚款30万元；黑龙江北安农村商业银行因“违规变换股东股权”被罚款30万元。
河南太康农村商业银行则因违反，审慎谋划规则投资非保本理产业品、审慎谋划规则受让信托受益权、审慎谋划规则投资资管企图收益权等三项划定被罚款150万元，这是8月以来，仅次于中信银行的第二大单张罚单。此外，该行员工王培学，因对此事负有向导责任和承办责任，被罚10万元。
从罚款金额来看，8月以来，各地银监分局合计罚款300万元，其中，河南太康农商行及其员工以160万元的罚单居首。其余140万元罚单由余黑龙江银监分局开出，其中黑河农村商业银行因“贷款三查严重不尽职、违规开展同业营业”被罚50万元，黑龙江逊克农商银、黑龙江嫩江农商行、黑龙江北安农商行划分被罚30万元。
从处罚案由来看，此次处罚涉及到贷款、股东变换、股权质押等多个方面：
违反审慎谋划规则投资非保本理产业品；
违反审慎谋划规则受让信托受益权；
违反审慎谋划规则投资资管企图收益权；
发放薪资组合担保贷款不审慎；
接受本行的股权作为质押提供授信；
贷款三查严重不尽职、违规开展同业营业；
违规变换股东股权。
作者：赵晓娟
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